《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定了咨詢機(jī)構(gòu)、咨詢?nèi)藛T在開展證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)和必須遵守的職業(yè)準(zhǔn)則。然而還是有諸多不法分子冒充正規(guī)投資咨詢機(jī)構(gòu)、虛構(gòu)專業(yè)理財業(yè)務(wù)員身份，以提供精準(zhǔn)投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報為誘餌，騙取投資者的信任，實施非法證券投資咨詢等活動。
上海某投資管理有限公司法定代表人王某，明知公司并無從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資質(zhì)，在未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)的情況下，面向社會公眾擅自開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)。期間，公司收取咨詢費(fèi)約人民幣9萬元，收取誠信操作金、咨詢費(fèi)共計人民幣76余萬元。王某的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，違反《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八萬元，并沒收全部違法所得。
另一起非法投資咨詢相關(guān)案件中，王某被北京某投資管理集團(tuán)有限公司解聘后，于2016年2月至2016年9月間，多次在北京市石景山區(qū)某小學(xué)保安室等地，虛構(gòu)自己理財公司業(yè)務(wù)員身份，通過簽訂虛假的出借咨詢與服務(wù)協(xié)議，欺騙郭某向其個人賬戶打款，共計騙取投資理財款34萬元人民幣，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京市石景山區(qū)人民法院認(rèn)為王某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人財務(wù)，數(shù)額巨大，構(gòu)成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有關(guān)規(guī)定，判處王某有期徒刑四年三個月，退賠被害人郭某二十八萬余元，并處以五千元罰金。
我國《證券法》第一百一十八條規(guī)定:“未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得以證券公司名義開展證券業(yè)務(wù)活動。”而上述兩個案例中,不法分子通過編造、虛構(gòu)所謂的專業(yè)投資顧問資質(zhì)，利用高額收益騙取投資者信任，進(jìn)而通過虛假交易騙取投資者的財產(chǎn)。因此投資者在投資咨詢過程中一定要時刻保持警惕，提高風(fēng)險防范意識。
一是要擦亮眼睛，仔細(xì)核查相關(guān)機(jī)構(gòu)是否具有中國證監(jiān)會許可的從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資質(zhì)。投資者可以通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢到合法機(jī)構(gòu)和人員名錄，在投資咨詢時還應(yīng)當(dāng)仔細(xì)查看該機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否包含“證券投資咨詢”。中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站設(shè)有非法仿冒機(jī)構(gòu)信息公示專欄，投資者可以予以關(guān)注。
二是要高度警惕，切勿向?qū)Ψ絺€人賬戶匯款。合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi),對于那些要求將錢打入個人銀行賬戶的證券咨詢活動,投資者要格外小心。投資者可以向證券投資公司進(jìn)行咨詢，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時上報有關(guān)監(jiān)管部門。
三是要理性投資，提高風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)能力。投資者應(yīng)自覺遠(yuǎn)離以高收益為誘惑的非法投資咨詢機(jī)構(gòu)，摒棄一夜暴富觀念，切勿被非法分子高收益高回報的虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保持理性投資心態(tài)。
股市投資者需謹(jǐn)防被誘導(dǎo)參與非法投資交易
近年來，一些不法分子以推薦股票為名，誘導(dǎo)股市投資者參與非法證券期貨交易，騙取投資者錢財，危害社會穩(wěn)定和資本市場秩序。其主要手法如下:
一是拉人加入薦股交流群。不法分子通過投放網(wǎng)絡(luò)廣告、分享微信朋友圈等方式開展虛假不實宣傳，以免費(fèi)推薦“牛股”“漲停股”等吸引投資者加入薦股微信群、QQ群。薦股微信群、QQ群中往往有所謂“老師”“分析師”引導(dǎo)交流炒股心得，賣弄炫耀炒股業(yè)績。
二是誘導(dǎo)參與新品種投資。在推薦的“牛股”不靈后，不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤率低”等理由，向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品，或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品，號稱這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點，適合普通人投資或與股票進(jìn)行組合投資。微信群、QQ群內(nèi)的“托兒”則偽裝成投資者現(xiàn)身說法，上傳交易盈利截圖，吹噓獲利豐厚，誘導(dǎo)其他投資者下載交易軟件或APP注冊開戶，并入金參與交易。
三是設(shè)計種種套路詐騙投資者資金。這些新品種大都實行杠桿交易，有的杠桿高達(dá)數(shù)十倍甚至上百倍，行情稍有波動便造成大幅損失;有的交易平臺或其展業(yè)機(jī)構(gòu)以“喊單”等手段引導(dǎo)投資者頻繁交易，賺取高額手續(xù)費(fèi);有的平臺故意反向“喊單”，導(dǎo)致投資者迅速虧損、爆倉;有的平臺以更換“高級老師”幫助投資者挽回?fù)p失為由要求追加資金，導(dǎo)致虧損進(jìn)一步加劇;有的在投資者資金損失殆盡發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，即把投資者拉黑或踢出交流群。這些交易平臺有的是與投資者對賭，投資者的虧損就是交易平臺及其會員等展業(yè)機(jī)構(gòu)、營銷人員的收入。有些交易平臺實行虛擬交易，其交易走勢圖(K線圖)復(fù)制境外市場以往行情，由不法分子通過后臺操控，投資者一旦參與交易大都血本無歸。
根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，除國務(wù)院和國務(wù)院金融管理部門批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，其他任何交易場所均不得采取集中競價、電子撮合、做市商等連續(xù)集中競價交易方式，不得采用集中方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，也不得面向普通社會公眾開展?fàn)I銷活動。上述交易平臺開展的各類新品種交易活動違反國家禁止性規(guī)定，有的甚至涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。
在此提醒廣大投資者，請選擇合法正規(guī)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資交易;天下沒有免費(fèi)的午餐，請擦亮雙眼，提高警惕，不要因一時貪念參與非法證券期貨投資交易，造成財產(chǎn)損失;一旦發(fā)現(xiàn)自己受到此類非法證券期貨活動侵害，請及時向當(dāng)?shù)厝嗣裾e報或者向公安機(jī)關(guān)報案。
